SCHD 최적 매수 시점은? (TIGER미국배당다우존스 ETF 포함)

 
지난 글에서 TIGER미국나스닥100, ACE미국S&P500, KODEX미국나스닥 100 등 국내 상장 미국 지수 ETF 의 수익에서 원금을 회수하였습니다. 
 
상세 내용은 아래에서 참고하시기 바랍니다.
 

TIGER미국나스닥100, S&P 500 미국 주식 매도 현황 및 향 후 계획

 

1. 미국배당다우존스 ETF 매수 추진 이유

 
저는 위 나스닥 및 S&P500 추종 ETF에서 약 80~100% 가량의 수익을 얻어 이 중 원금 부분을 회수하였습니다. 나스닥과 S&P500의 경우 관세에 대한 불확실성으로 지속 하락세를 맞을 것으로 개인적으로 생각하고 있습니다. 한번씩 증시의 거품을 빼주는 과정이라고 생각합니다. 중장기적으로는 이것이 금리를 낮추는 효과를 만들어 낼 것이고 중장기적으로는 우상향 할것입니다.
 
그 시간 동안 저는 해당 수익의 투자처로 SCHD를 추종하는 국내 ETF인 TIGER미국배당다우존스 혹은 TIGER미국배당다우존스타겟커버드콜 2호, KODEX미국배당다우존스 등 에 투자할 계획입니다. 물론 거치식으로 한번에 투자할 생각은 없습니다. 당분간은 파킹 ETF에 넣어두고 적정 시점을 기다릴 것입니다.
 
매수를 추진하는 이유는 주가 하락기에 가장 안정적인 방어가 가능하며, 안전판 역할을 할 수 있는 배당이 포함되어 있기 때문입니다. 특히, 지수 하락 시점에서는 배당율이 높아지기 떄문에 훨씬 더 매력도가 상승합니다. 또한, 현금흐름까지도 얻을 수 있다는 큰 장점이 있습니다.
 

2. 미국배당다우존스, SCHD ETF 적정 매수 시기

 
아래는 과거 2020년 이후부터 현 시점에 이르기까지 SCHD의 연간 시가배당률 범위를 나타낸 자료입니다.
해당 자료를 보게되면 2020년 최대 시가 배당율은 4.03%, 2023년은 3.85%까지 올라간 경험이 있습니다.
 
시가배당율은 배당금 상승과 더불어 시가의 움직임을 범위로 나타낸 값이므로 적정 시가배당율 기반으로 주가의 버팀목과 최대값을 대략 예상할 수 있는 지표로 활용이 가능합니다.
 
작년 SCHD의 배당금은 주당 $0.99 였습니다. 이를 오늘 일자 시가배당율로 환산하게 되면 약 3.65% 정도입니다.
이를 바탕으로 제가 목표로 하는 초기 매수 금액은 $26 이하에서 매수를 계획하고 있습니다. 
 
SCHD는 분기배당이며, 3월 말 경 1회차 배당이 들어오니 연간으로 얼마나 늘었는지를 확인해보면 될 것입니다.

SCHD 시가배당율

 

3. 과거 배당 내역

과거 해당 주식의 배당 내역을 살펴보면 아래와 같습니다.
보시는 바와 같이 매년 상승 추세를 그리고 있으며, 25년도의 경우 3월 말에 표시될 것이고 약 10% 수준의 성장률을 나타내지 않을까 개인적으로 생각해 봅니다.
 
배당 성장 부분 감안하여 3.85% 시가 배당수익률이 나오는 구간을 매수타이밍을 잡아나갈 것입니다. 

SCHD 배당 내역

3. 향 후 방향성 및 매수 방법

매수는 5분할이나 7분할로 진행 할 것이며, 만약 그 사이 배당금이 오른다면 이 역시 반영할 생각입니다. 또한, 일반계좌 포함하여 연금계좌, IRP에서 주로 매수를 진행할 것입니다. ISA계좌의 경우 중기 3~5년 계좌이기 떄문에 언젠가는 매도버튼을 누를 수 밖에 없기 떄문입니다.
 
$26.0 이하 구간이 오기만을 간절히 기다리지만 그 사이 수익금은 파킹ETF에 넣어서 조금이나마 자산증식을 가져갈 것입니다. 파킹 ETF에 대해서는 별도로 한번 정리해보도록 하겠습니다.
 
제 현재 고민은 해당 시점이 올 경우 본주와 커버드콜의 비율을 몇대 몇으로 할 것인지에 대한 결정과 TIGER미국배당다우존스 ETF가 나을지 아니면 KODEX미국배당다우존스 ETF가 나을지를 결정하는 일이라고 생각합니다.
이 역시 한번 추가 정리해보도록 하겠습니다.
 
지수가 높은 각도로 떨어지는 하락장인 상황에서도 흔들리지 않고 거대한 파도을 타면서 나아가보도록 하겠습니다.
 
좋은 주말 되세요